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北京銀行電子承兌匯票操作指南

電子承兌匯票 wgjto 評論

為了方便光大用客了解如何通過各大銀行的網上系統來辦理電子商業匯票業務,特收集整理了一套北京銀行電字承兌匯票操作指南方便大家使用查詢。 票據查詢 票據查詢功能滿足您對目前持有的、歷史持有的或待接收的票據進行查詢。您也可以對您所做過的票據交易進

為了方便光大用客了解如何通過各大銀行的網上系統來辦理電子商業匯票業務,特收集整理了一套北京銀行電字承兌匯票操作指南方便大家使用查詢。

票據查詢

票據查詢功能滿足您對目前持有的、歷史持有的或待接收的票據進行查詢。您也可以對您所做過的票據交易進行查詢。

(一) 按狀態查詢

企業網銀用戶(包括提交人和授權人)對當前持有票據的企業網銀下掛賬戶有“查詢”權限,可以使用此功能按企業對票據的持有狀態,當前持有票據、歷史持有票據、待接收票據三類,查詢票據信息。

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根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“查詢”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。

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頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣,也可以點擊“下載”按鈕將查詢出的票據信息保存成excel格式的文件,以便隨時查閱。您可以點擊“打印”按鈕,打印當前頁面。

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(二) 按交易查詢

企業網銀用戶(包括提交人和授權人)對當前持有票據的企業網銀下掛賬戶有“查詢”權限,可以使用此功能按企業對票據所做交易,包括出票及承兌、背書轉讓、票據保證、票據貼現、票據質押提示付款、票據追索等七大類交易,查詢票據信息。

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出票及承兌

您可以通過出票及承兌功能進行商業承兌匯票、銀行承兌匯票的出票申請、承兌、交付接收以及撤票。點擊提示文字下方的標簽可選擇您要進行的交易類型。企業網銀提交人用戶可以使用此功能,需要對出票或承兌賬戶有“任意轉賬”權限。

業務流程:

商業承兌匯票

出票人出票申請 ➜(出票保證)➜提示出票承兌 ➜ 承
兌人承兌票據 ➜(承兌保證)➜ 出票人提示收票 ➜ 收款人簽收票據

銀行承兌匯票:

出票人出票申請 ➜(出票保證)➜ 提示出票承兌 ➜ 承兌行承兌票據<銀行內部處理> ➜(承兌保證)➜ 出票人提示收票 ➜ 收款人簽收票據

說明:出票保證不是必要操作,出票人提出保證申請、保證人保證環節可跳過。

(一) 出票申請

發起出票申請時請您根據頁面提示選擇開出票據類型、出票賬號。然后輸入票據收款人信息,您可以從收款人名冊中選擇已添加的收款人,或者點擊“手工輸入”,填寫其他收款人信息。如果選擇手工輸入,請您確認收款人全稱及銀行賬號填寫正確,并按照收款銀行所在地區或關鍵字查詢收款銀行行名。最后輸入票據信息,包括票據出票日、到期日、金額及轉讓形式。輸入全部票面信息后,請點擊下一步進入票據信息確認頁面。

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如果您開出的是商業承兌匯票,輸入出票人及收款人信息后請您按照頁面提示輸入企業承兌人信息,您可以從收款人名冊中選擇承兌人,或者點擊“手工輸入”,填寫其他承兌人信息。如果選擇手工輸入,請您確認收款人全稱及銀行賬號填寫正確,并按照收款銀行所在地區或關鍵字查詢收款銀行行名。

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請您確認出票信息,確認無誤后,請點擊“確定”提交票據。或點擊“返回”返回上一步重新編輯票據信息。

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(二) 票據承兌

您可以通過票據承兌功能向承兌人提出承兌申請,或是對等待您承兌的票據進行承兌應答。

根據頁面提示選擇當前持票的企業、票據類型、出票及票據到期日、票據金額范圍、票號后,點擊“提示出票承兌”或“出票承兌應答”進行相應票據交易。如果您已輸入票據號,其他查詢條件可以不用輸入。

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1. 提示出票承兌

頁面顯示出票后尚未承兌的票據列表,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“提示出票承兌”對該張票據發出承兌提示。或點擊“返回”重新選擇交易。

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頁面顯示該張票據承兌信息,請您核對。核對無誤后,您可以點擊“確定”,提示承兌人對該張票據進行承兌。或點擊“返回”重新到列表頁面選擇票據進行操作。

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2. 出票承兌應答

同提示出票承兌

(三) 交付接收

您可以通過交付接收功能提示收票人接收票據,或對待接收票據進行應答。

票據進行票據交付接收操作時,按照頁面提示輸入當前持票的企業、票據類型、出票及票據到期日、票據金額范圍、票號后,點擊“提示收票”或“收票應答”進行相應票據交易。如果您已輸入票據號,其他查詢條件可以不用輸入。

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1. 提示收票

在可提示收票票據列表頁面,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“提示收票”對該張票據進行承兌應答。或點擊“返回”重新選擇交易。

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2. 收票應答

在收票待應答票據列表頁面,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“確認收票”接收該張票據,點擊“拒絕收票”拒絕接收該張票據。或點擊“返回”重新選擇交易。

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(四) 撤票

您可以通過撤票功能撤銷本企業賬號開出的尚未提示收票的票據。

首先按照頁面提示輸入當前持票的企業、票據類型、出票及票據到期日、票據金額范圍、票號后,點擊“撤票”查詢當前可撤銷的票據。

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在查詢結果列表頁面,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“撤票”撤銷該張票據。或點擊“返回”重新輸入查詢條件。

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背書轉讓

企業提交人用戶可以使用此功能,可以將企業當前持有的商業匯票轉讓給其它企業,或通過此功能接收其它企業轉讓的票據。用戶需要對當前持票賬戶有任意轉賬權限。

如背書交易需要保證,請先進行保證申請操作,待保證人應答后再進行背書轉讓操作。

(一) 背書轉讓申請

您可以通過背書轉讓功能進行當前持有票據的背書轉讓或接收被背書票據。按照頁面提示輸入企業名稱、票據類型、出票及票據到期日、票據金額范圍、票號后,點擊“背書轉讓”查詢當前可背書轉讓票據列表,點擊“背書簽收”查詢當前待簽收票據列表。

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在可轉讓票據列表頁面,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“背書轉讓”進行下一步輸入背書信息,或點擊“返回”重新選擇交易。

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輸入背書信息時,按照頁面提示從收款人名冊選擇被背書人名稱、賬號,或者點擊“手工輸入”,填寫其他被背書人信息。如果選擇手工輸入,請您確認收款人全稱及銀行賬號填寫正確,并按照收款銀行所在地區或關鍵字查詢收款銀行行名。

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頁面列出該張票據背書信息,請您確認。確認無誤后,您可點擊“確定”提交背書轉讓申請,或點擊“返回”返回上一步重新填寫背書信息。

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(二) 接收背書票據

在被背書票據列表頁面,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“同意簽收”接收該張票據,點擊“拒絕簽收”拒絕接收該張票據,或點擊“返回”重新選擇交易。

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票據貼現

企業提交人用戶可以使用此功能,可以將企業當前持有的商業匯票貼現。用戶需要對當前持票賬戶有任意轉賬權限。

您可以通過票據貼現功能對當前持有的票據向銀行發起貼現申請。按照頁面提示輸入申請貼現機構名稱、票據種類、出票日、到期日、票面金額范圍、票據號后,點擊“貼現”查詢當前持有的可貼現票據列表。如果您已輸入票據號,其他條件查詢條件可以不用輸入。

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頁面列出當前可申請貼現的票據列表,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“下一步”進行下一步輸入貼現信息,或點擊“返回”重新輸入查詢條件。

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按照頁面提示輸入年貼現利率、票據貼入行信息、入賬方式(銀行)、結算方式、入賬賬號、貼現類型、轉讓標志。點擊“下一步”進入貼現信息提交頁面。如果貼入行選擇“非持有人開戶行”,您還需要按頁面提示輸入收款銀行詳細信息。首先選擇收款銀行類型,然后輸入銀行所在地區或銀行關鍵字點擊“查詢”,即可在“貼入行名稱”中選擇收款銀行。

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頁面列出該張票據貼現信息,請您認真核對。核對無誤后,您可以點擊“確認”提交貼現申請,或點擊“上一步”重新輸入貼現信息。

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票據質押

企業提交人用戶可以使用此功能,可以將企業當前持有的商業匯票進行質押,或對銀行已經解質押的票據進行簽收。用戶需要對當前持票賬戶有任意轉賬權限。如需對質押交易申請保證,請您在發起質押交易前,進行保證申請操作。

(一) 質押申請

您可以通過票據質押功能對當前持有票據進行質押或對銀行解質押票據進行簽收。根據頁面提示輸入企業名稱、票據種類、出票日、到期日、金額范圍、票據號,點擊“票據質押”查詢可質押票據列表,點擊“解質押簽收”查詢解質押待簽收票據列表。如果您已輸入票據號,其他條件查詢條件可以不用輸入。

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頁面列出當前持有可質押票據列表,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“下一步”進行下一步輸入質權銀行信息,或點擊“返回”重新輸入查詢條件。

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按照頁面提示輸入質權銀行信息。選擇銀行類型,輸入銀行所在地區或銀行關鍵字,點擊“查詢”后,在“質權銀行”列表中選擇質權銀行。質權銀行信息輸入完畢后,點擊“確定”繼續票據質押操作或點擊“上一步”重新選擇質押票據。

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頁面列出您提交的票據質押申請詳細信息,請您認真核對。核對無誤后,點擊“匯票質押”提交質押申請,或點擊“上一步”重新輸入質押信息。

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(二) 解質押應答

頁面列出當前待簽收借質押票據列表,點擊票據號可查看該張票據票樣。選則一張票據后,點擊“下一步”進行下一步查看票據質押信息,或點擊“返回”重新輸入查詢條件。

頁面列出該張票據原始質押信息,請您認真核對。核對無誤后,點擊“簽收”接收銀行解質押的票據,或點擊“拒絕”拒絕該張票據的解質押。點擊返回可返回列表頁面重新選擇解質押票據。

票據保證

企業提交人用戶可以使用此功能,對本企業操作的電子票據出票、承兌、背書三項業務想保證人申請保證,也可以對其它企業的保證申請做出應答。出票、承兌保證的申請在出票、承兌交易后發起,背書保證應在背書交易前發起。

(一) 提示保證

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“提示保證”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。

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頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,你可以對此票據的交易提出保證申請,被保證的交易由您在前一步查詢條件中確定。

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您可以選擇企業保證人或銀行保證人。企業保證人可以從你的網上銀行收款人名冊中調取。如果需要的保證人不在名冊范圍內,您可以點擊“手工輸入”錄入保證人信息。

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手工輸入的保證人信息,您可以選擇保存至網上銀行收款人名冊,以便在下次使用時方便您的調取。如果選擇銀行保證人,您需要手工輸入保證銀行信息。

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選定或輸入保證人后,點擊“下一步”,對保證申請的各項信息進行確認。

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在保證信息確認頁面,點擊“確定”發送提示保證信息。點擊“票樣信息”可以查看票面信息。點擊返回可重新錄入保證人或保證行信息。

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(二) 保證應答

您可以查詢到他人申請您進行交易保證的票據。

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“保證應答”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。

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頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,你可以對此票據的保證申請作出回復。您回復的保證申請的類型由之前的查詢條件確定。

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您需要在在保證人地址攔內輸入您的地址。點擊“下一步”,對保證的各項信息進行確認。

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點擊“簽收”,同意向該筆票據交易提供保證。點擊“駁回”,拒絕他人的保證申請。點擊“票樣信息”可以查看票面信息。點擊返回可重新錄入保證人地址。

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提示付款

企業提交人用戶可以使用此功能,對本企業持有的、即將到期或已到期的票據提示承兌人付款。在超出票據到期日的情況下,您也可以進行逾期提示付款。對于其它企業的付款提示,您可以做出同意或拒絕付款的應答。

(一) 提示付款申請

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“提示付款”按鈕。系統將自動檢索您目前持有的,可進行提示付款或與其提示付款的電子票據。

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頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,你可以提示該票據的承兌人或承兌銀行進行付款。

您需要選擇線上或線下清算方式。選擇線上清算,付款方同意付款后,資金將通過大額支付系統匯劃至收款人賬號。如確定使用其他結算方式,請選擇線下清算。點擊“確定”發送提示付款信息。點擊“票樣信息”可以查看票面信息。點擊返回可重新錄入確認提示付款信息。如承兌人賬號為北京銀行賬號或承兌行為北京銀行網點,資金劃轉方式默認為線下清算。

(二) 付款應答

作為承兌人,您可以查詢他人提示付款的票據信息。

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“付款應答”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。

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頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,你可以對票據的當前持票人的付款申請做出回復。

點擊“簽收”,同意付款。點擊“駁回”,拒絕付款。點擊“票樣信息”可以查看票面信息。點擊返回重新選擇票據,對他人提示付款票據進行應答。

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如果您駁回了(拒絕)持票人的提示付款申請,您需要選擇拒付原因。如果您的拒付理由不在下拉菜單可選項目內,請選擇“其他”后手工錄入。

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票據追索

如果承兌人拒絕付款,那么持票人可以行使追索權利。在特殊情況下,即使票據未經提示付款,持票人也可進行非拒付追索。

對于持票人的追索申請,被追索人可以進行同意清償的回復。持票人可以接受被追索人的付款應答,也可以拒絕。特別地,持票人可以向包括持票人、承兌人在內的多個對象發出追索通知。

企業的提交人用戶可以使用此功能,提交人對持票賬號須具有任意轉賬權限。

(一) 追索通知

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“追索通知”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。系統將自動檢索您目前持有的,可進行追索的電子票據。

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頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,你可以對該票據發出追索通知。

您需要在下拉列表下選擇被追索人。如果票據未提示付款,請選擇非拒付追索理由。點擊“確定”,發出追索通知。點擊“票樣信息”可以查看票面信息。點擊“返回”重新選擇票據,發起追索通知。

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(二) 同意付款

您可以查詢到被持票人追索的電子票據。

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“同意付款”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。系統將自動檢索您作為被追索對象的電子票據。

頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,你可以對該票據的追索通知做出回復。

如果您確認對票據持有的追索通知進行清償付款,您需要在下拉列表下選擇同意清償付款的日期。點擊“確定”,發出同意付款回復。點擊“票樣信息”可以查看票面信息。點擊“返回”可重新選擇票據。

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您也可以對持票人的追索通知不作回復。

(三) 接收付款

當被追索人對追索通知做出同意付款的回復后,您可以查詢此類票據,接收付款或拒絕接收。

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“接收付款”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。系統將自動檢索到收到同意付款回復的電子票據。

頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“下一步”,您可以選擇接受或拒絕被追索人的同意付款回復。

點擊“簽收”同意此票據的清償結果,點擊“駁回”拒絕被追索人的進行清償。點擊票號可以查看票面信息。點擊“返回”重新選擇票據。

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票據交易撤回

在對方企業或銀行進行票據交易應答或簽收前,您可以撤回承兌申請、保證申請(含出票保證,承兌保證與背書保證)、收票申請、背書轉讓申請、貼現申請、質押申請、提示付款申請、追索通知與同意清償等九類交易。在交易撤回查詢中,根據業務種類,能夠查詢到可以撤回交易的電子票據。

企業提交人用戶可以使用此功能,要求提交人用戶對交易賬號具有任意轉賬權限。

根據頁面提示編輯票據查詢條件后點擊“撤回查詢”按鈕,如輸入票據號則其它查詢條件無效;如按出票日和到期日查詢,請注意選擇正確的日期范圍。

北京銀行電子承兌匯票操作指南

頁面中會顯示所有滿足查詢條件的票據信息,您可以點擊票號查看票據的票樣。選擇一張票據,點擊“撤回”,你可以對此票據的交易進行撤回,被撤回交易由您在前一步查詢條件中確定。

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票據交易指令批復

企業授權人用戶可以使用此功能,對提交人用戶操作的票據交易指令進行批復或授權。授權人需對交易賬號具有任意轉賬權限。

您可以通過票據交易之令批復功能對待授權指令進行授權操作。根據頁面提示,輸入企業名稱、賬號、票據業務類型、指令提交日期、票面金額范圍、票據號后,點擊“查詢”查詢待授權指令列表,或點擊“重置”重新輸入查詢條件。

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頁面列出當前待授權指令列表,選擇一條指令后,點擊票據交易指令信息行可進入對該筆指令進行授權操作。

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頁面列出該筆指令詳細信息,請您認真核對,點擊“票樣”可查看該張票據票面信息。核對詳細信息無誤點擊“同意”,則您對該筆指令授權通過;點擊“拒絕”,則該筆指令無效。

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票據指令查詢

提交人用戶和授權人用戶都可以使用此功能,查詢企業通過網上銀行操作的電子票據交易指令信息。

根據頁面提示選擇您要查看票據交易指令的方式和業務類型等信息,點擊“確定”按鈕進入指令信息查詢頁面。

北京銀行電子承兌匯票操作指南

在指令列表中點擊一筆指令信息,可查看該筆票據交易指令的明細。查詢結果可以按照出票日、到期日由近及遠、按票面金額由大到小進行排序。點擊“打印”按鈕可以打印出查詢結果,也可以將excel格式的狀態明細文件下載并保存到電腦中。

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點擊“打印”按鈕可以打印出查詢結果,點擊“查詢授權過程”可查看授權人、授權時間、授權級別和授權結果。

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點擊“打印”按鈕可以打印出查詢結果,點擊“返回”可查看票據交易指令明細。

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