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河南承兌匯票貼現中介非法經營罪判刑1年4個月

票據案件 wgjto 評論

2017年11月20日,河南一 承兌匯票 貼現中介被判非法經營罪,該承兌匯票貼現中介共轉介紹貼現票據共計9800萬元,從中獲利13802元,以非法經營罪定罪處罰,判處有期徒刑一年四個月,并處罰金人民幣20000元,沒收非法所得。 做了9800萬的票,僅賺了一萬多一點,

2017年11月20日,河南一承兌匯票貼現中介被判非法經營罪,該承兌匯票貼現中介共轉介紹“貼現票據”共計9800萬元,從中獲利13802元,以非法經營罪定罪處罰,判處有期徒刑一年四個月,并處罰金人民幣20000元,沒收非法所得。

做了9800萬的票,僅賺了一萬多一點,還要去坐牢,真是操著賣白粉的心,賺著賣白菜的錢。

河南承兌匯票貼現中介非法經營罪判刑1年4個月

那么什么是非法經營呢?

承兌匯票貼現,只有金融機構才有此經營范圍,其它任何公司均沒有辦理票據貼現的經營權。除金融機構外,其它任何機構和個人辦理貼現業務均違法。

吸收公眾存款、發放短期、中期和長期貸款、辦理國內結算、辦理票據承兌與貼現、從事同業拆借、從事銀行卡業務、代理發行、代理兌付、承銷政府債券、代理收付款項業務、經銀行業監督管理機構批準的其他業務。

以上是某村鎮銀行的經營范圍,明確標注有票據承兌與貼現,承兌即承諾兌現,指開票和到期付款環節,這個經營范圍在普通的民營企業中是不存在的。

河南承兌匯票貼現中介非法經營罪判刑1年4個月

什么是金融機構?

金融機構不等于金融服務公司,在我國,金融機構一般指銀行、券商、保險、信托、基金、貨幣經紀公司等,市場上魚龍混雜的金融服務公司大多并非金融機構。

民間所謂的票據“承兌匯票貼現”?

在票據市場,一直存在著民間貼現行為,其實就是簡單的票據買賣活動,銀行承兌匯票是一種支付工具,是不允許買賣的,在企業之間進行流通支付要有合法的貿易關系,有相應的合同和發票,因此所謂的民間貼現,一手付錢,一手背書,是不合法的。

而如今,民間票據買賣活動極為活躍,案件中的齊某只是不幸中槍的冰山一角。民間承兌匯票貼現公司大都直接參與交易,用自有資金買斷票據,然后再到金融機構貼現,從中賺取差價。

河南承兌匯票貼現中介非法經營罪判刑1年4個月

什么是真正的承兌匯票中介?

承兌匯票中介,應該是持有票據中介經驗范圍的公司或個人,把有貼現需求的企業介紹到銀行等有貼現權限的金融機構辦理貼現業務,從中收取中介費,轉貼現同理。

民間承兌匯票貼現中介該何去何從?

如今,有很多公司都取得了票據中介的經營范圍,但是合規運營沒有直接參與買賣的卻很少。

民間票據大佬普蘭金融,是第一個拿到票據中介經營范圍的金融服務公司,但也只是票據中介,其本身也不是金融機構,也沒有承兌匯票貼現的權限。但是,普蘭公司一直充當著真正承兌匯票中介的角色,自身不參與買賣,企業直接在普蘭公司合作的銀行進行貼現,普蘭公司向銀行收取傭金。

因此,承兌匯票貼現中介也要對自己有一個清醒的定位,如何合法運營承兌匯票中介業務。例如,為銀行尋找低價轉貼收取傭金,介紹企業去利率低的銀行貼現,向企業收取傭金,引導企業辦理承兌匯票質押貸款,節省成本等等。

其實,民間有很多承兌匯票中介類似于案件中的齊某,他們甚至并不知道介紹買賣票據違法,希望此文對你們有用!

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